Comment fermer un compte XTB ?

Les démarches administratives liées au décès d’un proche sont complexes et fastidieuses, ce qui ne simplifie en rien la gestion du deuil pour la famille. C’est pourquoi nous avons demandé aux plateformes de nous détailler leurs procédures de gestion des comptes d'un défunt. Voici la réponse de la plateforme XTB.

Où trouver la documentation sur les démarches après décès de la plateforme ?

Il est possible de trouver la documentation de XTB à la page 20 des conditions générales de la plateforme : Reglement_Portant_Sur_La_Prestation_De_Services_De_Courtage - 15092023_4cdc839e34.pdf

Qui doit se charger de contacter la plateforme et par quel moyen faut-il le faire ?

Ce sont aux héritiers de contacter la plateforme par mail à l’adresse suivante commercial@xtb.fr.

Quels sont les documents, justificatifs nécessaires pour initier les démarches de récupération des actifs d’un utilisateur décédé ?

Les documents nécessaires sont :

• Un acte de notoriété
• Un testament

Comment la plateforme effectue le remboursement des actifs du défunt ?

La plateforme explique que :

Le retrait des fonds et la liquidation ou transfert du portefeuille peuvent être effectués à la demande de tout héritier justifiant de sa qualité par un acte notarié ou une décision de justice.

Les précisions utiles de la plateforme, à la gestion des comptes d’utilisateurs décédés et à la remise des actifs aux héritiers

La plateforme XTB précise que :

Lorsque la valeur des fonds est inférieure à 5 000 euros, une attestation de tous les héritiers peut suffire.